01
初步諮詢
透過面對面溝通，了解家庭狀況、健康背景、預算範圍與保障期望。
服務流程
從保險諮詢到理賠，由您專屬的一對一顧問同行——先了解，再比較，為您選出最適合的方案。
02
需求分析
識別保障缺口、現金流壓力與長期目標，量化優先次序。
03
市場比較
比較不同保險公司的產品、條款、保費與核保要求。
04
方案定制
基於上述關鍵指標，量身定制保障組合。
05
投保協助
協助準備申請文件、健康申報與合同條款解讀。
06
保單管理
定期保單提醒、續保通知與保單檢視。
07
續期支援
提前30天主動聯絡，並協助保單修訂或服務變更。
FAQS
常見問題
投保前，您最常問到的問題
保險經紀與保險代理有什麼分別？
代理代表單一保險公司；經紀代表客戶，可比較多間公司。兩者均受香港保險業監管局規管。
整個流程通常需要多久？
一般數星期，視產品類型、文件和核保而定。涉及體檢或大額核保需更長時間，每個階段會告知進度。
投保時是否一定要體檢？
視投保金額、年齡、健康申報及保險公司核保準則而定，部分可僅填健康問卷，部分需體檢。
理賠時需要準備哪些文件？
常見文件包括：理賠申請表、身份證明、診斷或醫療報告、住院及收費單據、保單資料。經紀協助整理及跟進。